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BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Mensaje por Gran Hermano » 29 Abr 2010 09:26

En el día de hoy se publica en el BOE, La Ley 10/2010, de 28 de Abril de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
http://www.boe.es/boe/dias/2010/04/29/pdfs/BOE-A-2010-6737.pdf
La Ley unifica la legislación española en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y adapta la 3ª directiva europea en esta materia.
En posteriores post comentaré sus principales novedades.
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Re: BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Mensaje por Gran Hermano » 30 Abr 2010 07:13

LA LEY TIENE 8 CAPITULOS, voy a intentar comentar las novedades más importantes respecto de la Ley anterior:
CAPITULO I:
En el articulo 2 en el que se definen los sujetos obligados: Personas físicas y jurídicas que por su profesión o ambito de actuación debén cumplir los requisitos exigidos por la Ley, se introduce como principal novedad en el apartado w a "Las personas que comercien profesionalmente con bienes"... "por importes superiores a 15.000 €".
Esto supone un avance importante para intentar prevenir el uso del comercio internacional lícito dentro de estructuras complejas de compensación de pagos relacionados con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
Un saludo
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Re: BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Mensaje por Gran Hermano » 04 May 2010 08:14

CAPITULO 2: DE LA DILIGENCIA DEBIDA. (ARTICULOS 3 a 16).
En este capitulo, dirigido a los sujetos obligados definidos en el arituculo 2, se fijan las medidas que deben realizar con sus clientes para poder realizar su actividad.
Se fijan tres niveles de diligencia: Simplificada, Normal y Reforzada, según el nivel de riesgo del cliente y su actividad.
Como termino medio a los sujetos obligados se les impone la necesidad de: Identificar plenamente al cliente (tanto formalmente como conocer quien está detrás de cada empresa), conocer la relación de negocios que el cliente quiere llevar a cabo y realizar un seguimiento de la misma.
La novedad más importante es que la ley fija que, como mínimo, se identifique a todas las personas que realicen operaciones de efectivo por importe igual o superior a 1.000 € (el límite anterior estaba en 3.000 €), aunque seria posible que el reglamento de desarrollo obligue a identificar a todos los clientes.
En este capitulo se fijan tambien las obligaciones para con los conocidos como PEP'S (Personas Políticamente Expuestas, Personas con Responsabilidad Pública, etc). Aunque solamente se expecifican las obligaciones para los PEP's extranjeros, dejando los nacionales para otro capítulo.
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Re: BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Mensaje por Gran Hermano » 04 May 2010 08:21

CAPITULO 2: DE LA DILIGENCIA DEBIDA. (ARTICULOS 3 a 16).
En este capitulo, dirigido a los sujetos obligados definidos en el arituculo 2, se fijan las medidas que deben realizar con sus clientes para poder realizar su actividad.
Se fijan tres niveles de diligencia: Simplificada, Normal y Reforzada, según el nivel de riesgo del cliente y su actividad.
Como termino medio a los sujetos obligados se les impone la necesidad de: Identificar plenamente al cliente (tanto formalmente como conocer quien está detrás de cada empresa), conocer la relación de negocios que el cliente quiere llevar a cabo y realizar un seguimiento de la misma.
La novedad más importante es que la ley fija que, como mínimo, se identifique a todas las personas que realicen operaciones de efectivo por importe igual o superior a 1.000 € (el límite anterior estaba en 3.000 €), aunque seria posible que el reglamento de desarrollo obligue a identificar a todos los clientes.
En este capitulo se fijan tambien las obligaciones para con los conocidos como PEP'S (Personas Políticamente Expuestas, Personas con Responsabilidad Pública, etc). Aunque solamente se expecifican las obligaciones para los PEP's extranjeros, dejando los nacionales para otro capítulo.
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Re: BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Mensaje por Gran Hermano » 12 May 2010 07:51

CAPITULO III: DE LAS OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN (Articulos 17 a 25)
Estos articulos, de caracter más técnico, diseñan un sistema por el cual los sujetos obligados deben descubrir: "cualquier hecho u operacion que pueda estar relacionado con el blanqueo de capitales o la financiación del terrrorismo" que se realice a través de ellos y comunicar: "Los sujetos obligados comunicaran por iniciativa propia al Servicio Ejecutivo de la Comisión".
Además de las operaciones sospechosas, reglamentariamente, se fijaran una serie de operativas (relacionadas con el tratamiento de efectivo, transferencia de fondos a/desde paraisos fiscales, etc) sobre las que se comunicará mensualmente.
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España vigilara los envios de dinero con destino a Iran.

Mensaje por armadillo » 10 Jun 2010 19:02

El pasado 28 de mayo la vicepresidenta segunda del Gobierno y ministra de Economía y Hacienda, Elena Salgado, estampó su firma en la orden EHA/1464/2010. No era una circular más. Salgado acaba de introducir a la República Islámica de Irán en la lista negra de países cuyos intereses y ciudadanos en España deben ser mirados con lupa por entender que su dinero puede servir para financiar al terrorismo internacional. Una lista que desde su creación, allá por el 2002, jamás había sido actualizada, ni siquiera en las épocas más duras del régimen iraquí de Sadam Hussein.
Las consecuencias de esta medida, promovida por la comunidad internacional y en particular por Estados Unidos, no tardarán en dejarse sentir entre los más de 5.100 iraníes residentes en España, mucho de ellos medianos empresarios establecidos desde hace décadas.
La orden de Salgado, que según el propio texto entra en vigor hoy, obligará a que todos los bancos e instituciones «comuniquen mensualmente» los movimientos económicos, aun de pequeña cuantía, que generen nacionales o empresas iraníes en España y que tengan como destino el extranjero, pero también cualquier operación financiera desde Irán que, de uno u otro modo, tenga relación con España. El órgano que fiscalizará a partir de ahora todos esos movimientos será el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), dependiente del Banco de España.
El Ministerio de Economía justifica estas medidas de control a los ciudadanos, empresas y capitales iraníes por la coyuntura internacional. «Actualmente, las relaciones financieras con Irán están siendo sometidas a restricciones y a un seguimiento especial como consecuencia de los riesgos en que incurre este país en materia de proliferación de armas nucleares, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo», afirma textualmente la orden de Salgado.
«Amenazas»
El Gobierno insiste en que la inclusión de Irán en la lista negra no persigue más que cumplir con la legalidad internacional y recuerda que «estas amenazas» por parte del país de los ayatolas «han motivado la adopción de decisiones por parte de Naciones Unidas y de la Unión Europea», organismos que ya «han establecido una serie de limitaciones y controles en función de su propio ámbito de competencia». Además, Economía se hace eco de las inquietudes recurrentes del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que en «numerosas ocasiones» ha hecho patente «su preocupación por la situación en Irán, considerando a dicho país como territorio de riesgo». De hecho, el plenario del GAFI reiteró el pasado mes de febrero sus recomendaciones a los países e instituciones financieras «para que extremen las precauciones en sus relaciones de negocio y transacciones con Irán», según el propio escrito.
Para someter a una especial vigilancia a los intereses iraníes, el Ministerio de Economía y Hacienda, por primera vez en su historia, modifica la orden ECO/2652/2002 que establece el listado de países «no cooperantes» y sospechosos de blanqueo ligado con la gran delincuencia y el terrorismo. Desde su promulgación el 24 de octubre de 2002 por el entonces titular del ramo, Rodrigo Rato, no había sido reformada. En ese listado, al que se incorpora ahora Irán, figuran desde hace ocho años Egipto, Filipinas, Guatemala, Indonesia, Myanmar, Nigeria y Ucrania.
http://noticiassva.blogspot.com/

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Mensaje por kilo009 » 08 Dic 2010 18:02

No sé si colocarlo aquí o en Crimen Organizado:

Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias

El ‘CNI económico’ que proyecta el Gobierno tiene ya un punto de partida: la Unidad de Inteligencia Financiera, cuyas actividades han sido desveladas en ‘Wikileaks’

http://www.elconfidencialdigital.com/Ar ... jeto=27082

La grave crisis que sufre España ha llevado al Gobierno de Rodríguez Zapatero a plantearse la puesta en marcha de un sistema de prevención y defensa específicas, como la creación de lo que podría denominarse un ‘CNI económico’. Aunque España ya cuenta con una Unidad de Inteligencia Financiera, cuya existencia y actividad han sido aireados ahora en los documentos de Wikileaks.
El equipo de expertos que estudia las amenazas globales para España, dirigido por Javier Solana, ha instado al Gobierno a que cree un Sistema de Inteligencia Económica (SIE) que “promueva y defienda los intereses económicos nacionales”, y que sería ese ‘CNI económico”. Según informó el diario Público, el SIE, en coordinación con otros organismos del Estado, proporcionaría “información económica estratégica relevante, oportuna y útil” para facilitar “una mejor toma de decisiones”.

Pero, hablando de “inteligencia económica”, España cuenta ya con la denominada Unidad de Inteligencia Financiera, cuya existencia es muy poco conocida, pero que aparece en los cables de ‘Wikileaks’ redactados por la embajada de Estados Unidos en Madrid

Según ha conocido El Confidencia Digital, así se lo transmitió el actual embajador norteamericano, Alan D. Solomont, a la secretaria de Estado, Hillary Clinton. El cable está fechado el 8 de febrero de 2010, a las 11.11, bajo el nombre ‘10MADRID154’. Está clasificado como ‘Secret/Noform’ y Wikileaks lo hizo público el pasado día 1 de diciembre a las 21:09.

En este informe, explica la estrategia de España para combatir a la mafia rusa. Solomont cuenta que el 14 de enero se reunió con el fiscal anticorrupción máximo responsable español de la lucha contra las mafias organizadas de origen ruso (aunque en el documento se matiza que más bien habría que referirse a organizaciones eurasiáticas).

El embajador elogia la labor de España en la lucha contra el crimen organizado, y prácticamente al final de su cable escribe esto:

-- El fiscal “dijo que la Policía Nacional española (SNP), la Guardia Civil (GC) y la Unidad española de Inteligencia financiera (SEPBLAC), y la división de vigilancia de la Policía Aduanera, han recopilado una sólida cartera de información sobre la mafia rusa en España”.

La Unidad de Inteligencia Financiera, o SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias), es un organismo que depende del Banco de España.

Según el Banco de España, es “uno de los órganos de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales, que preside el Secretario de Estado de Economía y desempeña las actuaciones tendentes a la prevención e impedimento de la utilización del sistema financiero o de empresas o profesionales de otra naturaleza para el blanqueo de capitales, así como las funciones de investigación y prevención de las infracciones administrativas del régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior”.

El SEPBLAC está integrado por: el director general del Tesoro y Política Financiera, el director general de la Policía y de la Guardia Civil, el director del Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de la AEAT (Agencia Estatal Administración Tributaria), el director del departamento de Inspección Financiera y Tributaria de la AEAT, el director general del Banco de España miembro de la Comisión, el director ejecutivo de Inteligencia del CNI (Centro Nacional de Inteligencia), un representante de la Secretaría de Estado de Seguridad, un representante del Ministerio Fiscal, el director del Servicio Ejecutivo de la Comisión, el subdirector general de Inspección y Control de Movimientos de Capitales de la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, y un representante de las comunidades autónomas que dispongan de policía propia.

De acuerdo a la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, corresponde al SEPLAC la elaboración de “Informes de Inteligencia Financiera”.
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La lavadora de las FARC

Mensaje por armadillo » 24 May 2011 08:15

La ecuatoriana Jenny Fasce Schumacker, de 39 años, conocida como "la lavadora de las FARC", fue detenida en Madrid en setiembre de 2010, figura en la indagación española como la principal captadora de dineros vinculados al narcotráfico, que enviaba a Colombia y Ecuador aparentando ser remesas de inmigrantes sudamericanos.

La Justicia ecuatoriana está investigando a varios sospechosos, por pedido de las autoridades españolas, por el manejo de más de 25 millones de dólares en efectivo provenientes de seis redes de narcoterroristas que operaban en España.

Se presume que la cantidad podría llegar a 80 millones de dólares si se incorpora el manejo de cheques, letras de cambio y otros documentos.

Las pesquisas y detención de varios ecuatorianos se realizó por el pedido de asistencia penal internacional realizado, en setiembre de 2010, a la Fiscalía del Ecuador por el Juzgado Central de Instrucción Nº 5 con sede en Madrid. La Justicia española solicita que se investigue el movimiento financiero de 23 ciudadanos ecuatorianos.

El operativo, denominado Espejo, se inició en España en agosto de 2008 por blanqueo de capitales. La forma de operar indicaba que el dinero llegaba desde España y era enviado a Colombia y Ecuador, aparentemente para financiar actividades de la guerrilla de las FARC.

La colombiana Fasce en España recaudaba el dinero proveniente de la venta de droga. Una vez recogido, la mujer conseguía inmigrantes que, por una paga mínima, enviaban al Ecuador o a Colombia cantidades pequeñas, entre 800 dólares y 1.000 dólares.

Los miembros de la red, en el caso ecuatoriano, se encargaban de la misma operativa para luego mandar el dinero hasta Colombia de la misma forma.

Jenny Fasce ha sido imputada por colaboración con banda armada, delito castigado con pena de cárcel de 5 a 10 años en España. También podría ser imputada por blanqueo de capitales.

La presencia de Juan Manuel Gómez Buitrago y la de los otros doce individuos lleva al juez de la Audiencia Nacional Pablo Ruz a concluir que las FARC o algunos de sus miembros "pudieron haber sido destinatarios de parte de estos fondos remesados a Colombia", así como "propietarios de la cocaína, origen del dinero transferido". Igualmente, precisa en el auto de prisión que estas actividades pueden "constituir una importante fuente de financiación de dicho grupo terrorista".

La red ingresaba el dinero en diferentes cuentas bancarias de las entidades de transferencias, como Telegiros SA y Titanes SA, la mayoría de las veces desde cajeros automáticos para no levantar sospechas de los empleados de banca. Una vez ingresado, procedían a la "digitalización de los giros", mediante las páginas de Internet con las que cuentan las gestoras falseando la identidad de los ordenantes de los giros a Colombia, presumiblemente con la complicidad de trabajadores de estas entidades.

De ahí que los investigadores no duden en afirmar que Jenny Alexandra no hubiera podido desarrollar su emporio de lavado de dinero si las gestoras de transferencias hubieran extremado el control.

Consideran que estas entidades deberían ser más escrupulosas, máxime tras el antecedente de que pueden ser utilizadas como canal para hacer llegar fondos a organizaciones terroristas, como las FARC en este caso.

Se calcula que anualmente esa actividad delictiva mueve cerca del 1,5% del Producto Interior Bruto de todo el planeta, según datos divulgados.

"Hay evidencias de que el narcotráfico está seriamente relacionado con agrupaciones terroristas tales como las FARC, Sendero Luminoso, ELN y otros grupos internacionales", opina el consultor internacional en temas de seguridad, John Marulanda, al analizar las informaciones del lavado de dinero proveniente de la droga.

Por otra parte León Valencia, director de la organización no gubernamental colombiana Corporación Arco Iris, ratifica que en "el caso de Colombia lo tenemos claro: el 60% o 70% de las finanzas de los terroristas, tanto en la guerrilla como en los paramilitares, viene del tráfico de cocaína y otros estupefacientes desde el siglo pasado". Los vínculos entre la guerrilla de las FARC y los narcotraficantes, también han tenido ramificaciones en México, afirman los expertos, en donde varios casos son investigados.

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Re: SEPBLAC - Inteligencia Financiera

Mensaje por kilo009 » 18 Nov 2012 22:49

Para quién no lo sepa, la Brigada de Investigación de Delitos Monetarios de la UDEF (Comisaría General de Policía Judicial del CNP) está adscrita al SEPBLAC.
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